Lexique

A

Achat en démembrement

Signifie que le droit de propriété est séparé entre la nue-propriété et l'usufruit pendant une durée définie au préalable. Il s'agit en quelque sorte d'un droit de propriété virtuel.

Audit patrimonial

Le bilan patrimonial est une étude personnalisée de votre patrimoine. 
Cette étude est une étape incontournable pour faire le point sur votre situation financière, immobilière, fiscale, juridique et sociale.

Assurance vie

C’est une solution qui permet de se constituer un capital sur le long terme : pour la retraite ou en vue de préparer un projet. L'assurance vie présente de nombreux avantages comme une fiscalité allégée, une transmission du capital sécurisée ou le versement d’une rente.

 

Barème professionnel

Appréciation de l’incapacité par rapport à l’exercice de sa profession, en prenant en compte ses aptitudes et sa qualification professionnelle. La nature et le taux d’invalidité peuvent être fixés soit par expertise médicale soit par un barème prédéfini. 

 

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un produit d'épargne à moyen ou long terme. Il permet d'investir sur des supports financiers variés et plus ou moins risqués. Il ne présente pas de plafond de dépôt réglementaire ni de limite de détention dans le temps. Les sommes versées restent totalement disponibles en cas de besoin.

Carte de Transactions Immobilières (J&G Immobilier)

Comme pour les agents immobiliers, l’activité d’intermédiaire en immobilier est encadrée et régie par la loi 70-9 du 2 janvier 1970, dite «loi Hoguet» et son décret d’application du 20 juillet 1972.

Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiements (COBSP)

Pour la sélection de solutions bancaires (comptes bancaires, comptes titres, livrets…), nous avons opté pour le statut de Courtier en opérations de banque et services de paiements.), ce qui signifie que nous sommes mandatés directement par nos client en vertu d’un mandat pour la recherche de solutions de crédits (crédits immobiliers, crédits professionnels, consommation…)

Conseil en Investissements Financiers (CIF)

Personne qui exerce à titre habituel les activités de conseil en investissement sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de FCP, etc.), sur la fourniture de services d’investissement (ex: conseil sur l’opportunité de faire appel à une société de gestion de portefeuille), sur la réalisation d’opérations sur biens divers (œuvres d’art, panneaux solaires, etc). Les CIF sont immatriculés sur le registre national des intermédiaires et doivent adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF. 

Nous sommes adhérents à la compagnie des CGP-CIF

Courtier d’Assurances

Mandataire de l’assuré, son activité consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance ou de réassurance ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion (art L 511-1 du Code des Assurances). A la différence de l’agent général d’assurances, le courtier travaille avec plusieurs entreprises d’assurances de son choix. Le courtier d’assurances doit justifier d’une capacité professionnelle, satisfaire des conditions d’honorabilité et de garantie financière, et s’immatriculer au Registre de l’intermédiation en assurances géré par l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances).

 

Nous sommes enregistrés à l'ORIAS : 12 068 687

 
 
 

Effet de levier du crédit

Désigne l’utilisation de l’endettement pour augmenter sa capacité d’investissement et l’impact de cette utilisation sur la rentabilité des capitaux propre investis.  

 

FIP

Les FIP sont des Fonds d’Investissement de Proximité qui ont été créés pour permettre aux particuliers de profiter du dynamisme des PME « non cotées »sur le marché boursier au travers de produits d’épargne accessibles et ouvrant droit à des avantages fiscaux. Pour bénéficier de ces avantages fiscaux vous devez garder vos parts de FIP pendant au moins 5 ans. Le FIP est une solution pour réduire votre exposition à l’impôt sur le revenu ou impôt sur la fortune immobilière. (IFI)  

FCPI

Le Fond de Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI) est un organisme de placement collectif en valeur mobiliéres.

Il a vocation à favoriser le renforcement des fonds propres des PME françaises dites « entreprise innovante ». C’est une solution pour réduire votre exposition à l’impôt sur le revenu ou impôt sur la fortune immobilière. (IFI)

 

Girardin Industriel

C'est un dispositif permettant d’accorder une aide fiscale au titre de la réalisation d’investissement dans le secteur considérer comme prioritaire pour le développement économique sociale et énergétique des départements et collectivité des DOM-COM. Vous investissez en année N et bénéficier d’une réduction d’impôt dès l’année suivante.  

 
 
 
 
 

LMNP

La LMNP location meublé non professionnelle consiste en un investissement immobilier, le bien étant acheté pour être loué impérativement en tant que meublé. Un investissement LMNP doit concerner un bien à usage d’habitation et doit constituer une activité accessoire pour celui qui le réalise. Si cela devenait son activité principale, on parlerait alors d’investissement LMP (Loueur en meublé Professionnel) 

 

Madelin retraite

Solution destiné aux travailleurs non-salariés permettant via une épargne régulière de se constituer un capital qui sera versée sous forme de rentes viagères à la retraite. Les cotisations versées sont déductibles. Contrairement au PERP l’enveloppe fiscale déductible est plus importante.  

Malraux

Le dispositif Malraux 2019 donne droit à une réduction d'impôt calculée sur le montant des travaux de restauration engagés par le contribuable. Le montant des travaux pour le calcul de la réduction d'impôt en loi Malraux 2019 est plafonné à 400 000 € pour une période de 4 années consécutives.

 

Niche fiscale

Sont les avantages fiscaux dont peuvent bénéficier les contribuables pour diminuer le montant de leur impôt, dès lors qu'ils remplissent certaines conditions, tout en respectant la loi. Le total des avantages fiscaux ne peut pas procurer une diminution du montant de l’impôt dû supérieure à 10 000€ ou 18 000€ en présence d’investissements outre-mer et de SOFICA. 

 
 

Pinel

La loi Pinel est un dispositif de défiscalisation immobilière créé en 2014 et prolongé jusqu'en 2021. Il permet à tout investisseur achetant un logement neuf dans le but de le louer, de bénéficier d'une réduction d'impôt.

PEL

Plan d’épargne logement est une épargne bloquée qui vous permet d'obtenir des intérêts et, sous conditions, un prêt immobilier et une prime d’État.

 
 
 

SCPI

Une société civile de placement immobilier est un véhicule de placement collectif qui collecte des fonds apportés par des investisseurs particuliers afin d’acquérir et de gérer un patrimoine immobilier. En contrepartie de cet investissement, les épargnants reçoivent des parts sociales. Contrairement aux actions, ces parts ne sont pas cotées en Bourse. 

SOFICA

Société pour le financement du cinéma et de l’audiovisuelle. L’investissement dans une SOFICA permet une réduction d’impôts d’un pourcentage des sommes investis. La durée des tensions d’investissement est de 5 à 8 ans. 

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